Allianz Schatzbrief

Der Schatzbrief ist eine besondere Form der PrivatRente bzw. Rentenversicherung. Der Unterschied ist, dass man eine Einmalzahlung tätigt, anstatt immer wiederkehrende Beiträge zu bezahlen.

Aktuell: Statt Klassik – Vorsorgekonzept „Perspektive“ ist der neue Klassiker

Wie funktioniert der Allianz Schatzbrief?
Verlauf Schatzbrief

  • Einmalbeitrag: Sie investieren einen Einmalbeitrag in eine klassische, indexgebundene oder fondsgebundene Rentenversicherung – mit oder ohne Garantie.
  • Laufzeit: Die Laufzeit beträgt idealerweise mindestens 12 Jahre – wobei auch kürzere oder längere Vereinbarungen möglich sind.
  • Ablauf: Am Ende der Laufzeit entscheiden Sie sich dann entweder für eine lebenslange Rente, eine Kapitalzahlung oder eine Kombination aus beidem.
  • Steuervorteile: Bei Auszahlung in Form einer lebenslangen Rente wird nur der Ertragsanteil besteuert. Dieser beträgt z.B. bei einem 65-Jährigen 18%. Der überwiegende Anteil von 82% der Rente ist steuerfrei. Vor Rentenbeginn erzielte Zinsen und Überschussanteile, die als Teil der Rente ausgezahlt werden, sind einkommensteuerfrei. Sie profitieren uneingeschränkt vom Wertzuwachs durch den Zinseszinseffekt. Bei einer einmaligen Kapitalzahlung sind 50% des Wertzuwachses steuerfrei (Bedingung: 12 Jahre Laufzeit und Ablaufalter mind. 62 Jahre).
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Entnahmen und Zuzahlungen

Entnahmen und Zuzahlungen sind jederzeit möglich. Die Entnahmegebühr beträgt derzeit 15€. Es müssen mind. 1.000€ entnommen werden. Nach der Entnahme müssen noch mind. 1.000€ Rückkaufswert und/oder Policenwert vorhanden sein. Zuzahlung mind. 1.000€ pro Zuzahlung.

Anlage-Varianten des Allianz Schatzbriefs

Den Allianz Schatzbrief gibt es in den Varianten Perspektive, Invest, Invest alpha-Balance und IndexSelect zur Verfügung.

Schatzbrief Perspektive Sie haben die Sicherheit durch die Beitragsgarantie und profitieren von der überdurchschnittlichen Überschussbeteiligung der Allianz Lebensversicherungs- AG.

Die Gesamtverzinsung beträgt 2015 mind. 4,3% inkl. Sockelbeitrag.

Schatzbrief Invest Sie können aus einer großen Palette namenhafter Fondsgesellschaften Ihre Favoriten wählen und bestimmen selbst, wie Sie investieren.

Sie können jederzeit das Fondsguthaben umschichten und somit von unterschiedlichen Chancen profitieren. (nicht für RiesterRente)

Schatzbrief Invest
alpha-Balance
Sie profitieren wie bei der Allianz Rente Invest von den Chancen des Aktienmarktes.

Zusätzlich haben Sie aber die Sicherheit einer garantierten Rente oder garantierten Einmalzahlung egal wie sich der Markt entwickelt.

Schatzbrief IndexSelect Mit Partizipierung an den Kursgewinnen des Dow Jones EURO STOXX 50®. Die jährlichen Gewinne werden festgeschrieben.

Sollte sich die Partizipierung in einem Jahr negativ entwickelt haben, haben Sie im schlechtesten Fall 0% Zinsen erwirtschaftet. Sie können jedes Jahr die Indexpartizipierung abwählen und sich für die lukrative Überschussbeteiligung der Allianz entscheiden.

Angebot für Allianz Schatzbrief

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Angebot

(mind. 10 Jahre)

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Kontakt

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Sie können sich die Angebote per E-Mail und/oder per Post zustellen lassen.
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